Исполнение обязательств и способы обеспечения их исполнения*(1)
· Исполнение обязательств и способы
обеспечения их исполнения (М.Н. Сафонов, "Журнал российского права",
N 7, июль 2003 г.)
Различные виды договоров сопровождают весь процесс
предпринимательской деятельности. Практически все предприниматели относятся к
договору как к инструменту осуществления своей деятельности, видят в нем способ
исключительно получения прибыли и возможность требовать от партнера по договору
его исполнения.
Наиболее "подкованные" в правовых вопросах
коммерсанты даже знают, что Гражданским кодексом РФ достаточно подробно описаны
все основные виды договоров и что можно воспользоваться положениями Кодекса для
быстрой подготовки довольно качественного с виду бумажного документа -
договора. Тем более что так много "типовых" форм договоров можно
купить практически в любом книжном магазине.
Однако подготовить документ - это даже не полдела. Ведь суть
договора состоит не в его написании, а в исполнении. И вот тут его стороны
подстерегают главные проблемы. В отличие от развитого предпринимательского
права западных стран в России нет практики детального описания порядка
исполнения обязательства (как в Великобритании или Америке) или развитых и
устоявшихся правил и обычаев делового оборота (как в Европе). И уж точно большинство
коммерсантов не задумываются о том, что любой договор - это прежде всего
обязательство, причем обязательство двустороннее, где правам и обязанностям
одной стороны противостоят права и обязанности другой.
Поэтому подходить к вопросу принятия на себя обязательств и
их исполнения нужно не только с формально-правовой точки зрения, но и простых
общечеловеческих позиций. Например, в Древнем Риме контрагента по договору
выбирали, в том числе, и по внешности, манере поведения, одежде и речи.
Во-первых, такой человек кажется, а зачастую и является надежным. А во-вторых,
даже в случае невыполнения им обязательства у потерпевшей стороны будет меньше
поводов для разочарования: хоть с интересным человеком пообщался.
Далее речь пойдет о правилах исполнения обязательств и
способах обеспечения их исполнения. Причем начнем не с формальных правовых
понятий, а с принципов, выработанных тысячелетиями делового оборота, которые
можно выразить одним понятием - "деловой этикет".
Объясняя суть права собственности, юристы говорят, что оно
состоит из трех основных прав собственника - владения, пользования и
распоряжения вещью. Точно так же и деловой этикет состоит из трех основных
характеристик поведения - доброжелательности, скромности и внешнего лоска. Они
не указаны ни в одном законе, но их соблюдение, так же как и установленных
законом принципов исполнения обязательств, поможет не только правильно
исполнить обязательство, но в некоторых случаях и избежать ответственности за
его невыполнение.
В отличие от правил делового этикета, принципы исполнения
обязательств носят формальный характер. Они прямо указаны в законе или логично
вытекают из его смысла. При формулировании конкретных условий договора
необходимо учитывать их и понимать, что в случае возникновения спора суд,
толкуя условия договора, будет также руководствоваться этими принципами.
К ним относятся:
- принцип надлежащего исполнения, то есть обязательства
должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства
и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и
требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно
предъявляемыми требованиями (ст.309 ГК);
- принцип реального исполнения или исполнения обязательства
в натуре, который означает, что уплата штрафных санкций в случае ненадлежащего
исполнения обязательства не освобождает должника от исполнения обязательства в
натуре, если иное не предусмотрено законом или договором;
- принцип взаимопомощи и сотрудничества сторон при
исполнении обязательства, то есть оказание каждой из сторон обязательства всего
возможного содействия в его исполнении;
- принцип экономичности совершения обязанным лицом действий
по исполнению обязательства (так, например, в подрядных обязательствах
исполнение должно быть совершено наиболее дешевым, экономически выгодным
способом).
Принцип надлежащего исполнения обязательства заключается в
том, что оно должно быть исполнено в точном соответствии с предметом
обязательства и определенным законом или самим обязательством способом, в
установленном месте и в указанные сроки.
Под предметом исполнения обязательства понимают действия,
предусмотренные обязательством, - передача вещи (денег), выполнение работы,
услуги.
Под способом исполнения обязательства понимают порядок
совершения должником действий по исполнению обязательства: представление
предмета обязательства полностью или по частям непосредственно кредитору или
через другое лицо, путем отправки предмета по почте либо путем вручения его
лично.
Место исполнения обязательства определяется либо в договоре,
либо вытекает из закона. Например, исполнение по передаче недвижимости
производится на месте ее нахождения, по перевозке груза - на месте его поставки
кредитору, по денежному обязательству - в месте нахождения кредитора.
Срок исполнения обязательства определяется либо календарной
датой, либо истечением периода времени, либо наступлением определенного
события. Гражданский кодекс РФ предусматривает и существование обязательств с
неопределенным сроком исполнения. А статья 314 ГК в таком случае вводит
категорию "разумного срока", если обязательство заключено с
неопределенным сроком его исполнения.
Субъектами исполнения обязательства являются должник либо
уполномоченное им третье лицо (причем кредитор вправе не принимать исполнение
от него, если обязательство связано с личностью должника). Факт исполнения
обязательства оформляется кредитором в виде расписки.
Обеспечение исполнения обязательств - это меры,
предназначенные для защиты интересов кредитора от ненадлежащего исполнения
обязательства должником и побуждения должника к исполнению обязательства
посредством присоединения в силу закона или договора к основному (главному)
обязательству дополнительного.
Способы обеспечения исполнения обязательств исторически
возникли как естественная необходимость повышенной гарантированности прав и
интересов участников обязательственных правоотношений.
Основными способами обеспечения являются:
1) неустойка;
2) залог;
3) удержание;
4) поручительство;
5) банковская гарантия;
6) задаток.
Под неустойкой подразумевается денежная сумма, которую
обязан уплатить должник кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего
исполнения им обязательства в дополнение к основной сумме долга (ст.330 ГК).
Виды неустойки различаются по следующим основаниям:
· по субъекту установления неустойки. Различают законную
(предусмотренную законом) и договорную (установленную сторонами договора)
неустойки;
· по способу исчисления суммы неустойки последние делятся на
пеню (определяемую в процентах за каждый просроченный день исполнения
обязательства) и штраф (определенную денежную сумму);
· в зависимости от соотношения права кредитора на взыскание
неустойки и его права на возмещение убытков различают четыре вида неустойки
(ст.394 ГК):
а) зачетную (взыскиваются убытки, не покрытые неустойкой);
б) исключительную (взыскивается только неустойка, но не
убытки);
в) штрафную (убытки могут быть взысканы сверх неустойки);
г) альтернативную (кредитор вправе взыскать либо неустойку,
либо убытки).
Неустойка является самым распространенным способом
обеспечения исполнения обязательства на практике и выполняет две функции - меры
обеспечения исполнения обязательства и санкции за ненадлежащее его исполнение,
то есть меры имущественной ответственности.
Правила применения неустойки:
- законная неустойка применяется независимо от того, была ли
она предусмотрена сторонами в договоре. Размер ее может быть только увеличен
соглашением сторон;
- договорная неустойка применяется лишь в случае, если она
предусмотрена соглашением сторон, то есть соглашение о неустойке всегда должно
быть совершено в письменной форме (ст.331 ГК);
- взыскание неустойки с должника возможно лишь при наличии
оснований для его ответственности, поскольку неустойка является не только мерой
обеспечения обязательства, но и мерой ответственности за его исполнение (п.2
ст.330 и ст.401 ГК);
- должник не может быть освобожден от уплаты неустойки, но
размер ее может быть понижен судом в случае несоразмерности неустойки,
последствиям нарушения обязательства (ст.333 ГК).
Под залогом понимают способ обеспечения исполнения
обязательства, позволяющий залогодержателю получить удовлетворение за счет
заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами этого должника
(п.1 ст.334 ГК). Залог регулируется не только ГК РФ, но и двумя законами:
Законом РФ "О залоге"*(2) и
ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)"*(3).
Предметом залога могут быть вещи и права требования (ст.336
ГК). Сторонами залога являются: залогодатель и залогодержатель (ст.335 ГК).
Форма договора о залоге должна быть письменной, а в отношении ипотеки -
нотариально удостоверенной и зарегистрированной. Основаниями возникновения
залога являются договор (п.1 ст.341 ГК) и закон (например, п.5 ст.488 ГК).
Виды залога различают по следующим основаниям:
- по месту нахождения заложенного имущества (ст.338 ГК):
твердый залог - без передачи имущества, разновидностью твердого залога является
залог товара в обороте (ст.357 ГК), и заклад - с передачей заложенного
имущества, разновидностью заклада является залог в ломбарде (ст.358 ГК);
- по предмету залога (залог имущества и залог прав);
- по степени связанности заложенного имущества с землей -
залог движимого имущества и залог недвижимого имущества (ипотека).
Особым видом залога является последующий залог (ст.342 ГК).
Основание обращения взыскания на заложенное имущество -
неисполнение либо ненадлежащее исполнение должником главного обязательства (п.1
ст.348 ГК).
Порядок обращения взыскания - требование залогодержателя
(кредитора) удовлетворяется из стоимости продажи заложенного недвижимого
имущества либо по решению суда, либо на основании нотариально удостоверенного
соглашения (ст.349 ГК), а движимого - без обращения в суд. Это значит, что
имущество, полученное в залог, не может быть обращено залогодержателем
непосредственно в свою пользу в случае неисполнения залогодателем главного
обязательства, а должно быть продано с публичных торгов.
Под удержанием понимают предоставленную законом возможность
кредитору не передавать должнику вещь, принадлежащую ему, в случае неисполнения
им обязательства до момента его исполнения (п.1 ст.359 ГК).
Особенности удержания:
- удержание - новый для российского гражданского права
способ обеспечения обязательства;
- удержание применяется в случае, когда главное
обязательство связано с удерживаемой вещью либо с возмещением убытков,
связанных с нею (например, в договорах хранения, перевозки, подряда);
- для применения удержания кредитором не обязательно
предусматривать условие об удержании в договоре;
- удержание применяется при нарушении прав только кредитора;
- удержание применяется кредитором без обращения в суд;
- взыскание удерживаемой вещи кредитор осуществляет путем
продажи ее на публичных торгах (ст.360, 349, 350 ГК).
Под поручительством понимают договор, в силу которого
поручитель обязуется перед кредитором другого лица (должника) отвечать за
исполнение последним его обязательства (ст.361 ГК). Основанием возникновения
поручительства является либо договор между кредитором и поручителем, либо закон
(например, ст.532 ГК). Форма договора - письменная (ст.362 ГК).
Особенности поручительства:
- поручительство может обеспечивать обязательство, которое
возникнет в будущем (ст.361 ГК);
- поручитель несет солидарную ответственность с должником
(ст.363 ГК), то есть кредитор вправе сам решить, к кому из них предъявлять
требование;
- объем ответственности поручителя может не совпадать с
объемом долга по главному обязательству;
- поручитель, исполнивший обязательство вместо должника,
имеет право на регрессный (последующий) иск к должнику о взыскании с него выплаченных
кредитору средств (ст.365 ГК).
Под банковской гарантией понимают такое поручительство, в
котором в качестве поручителя выступает кредитное учреждение (гарант). Кредитор
в банковской гарантии называется бенефициаром, а должник - принципалом.
Основанием возникновения банковской гарантии являются два юридических факта:
договор между принципалом и гарантом о предоставлении банковской гарантии, а
также выдача гарантий на определенный срок в письменной форме (это
односторонняя сделка).
Существует два вида банковских гарантий: условные, дающие
право бенефициару на удовлетворение требования лишь при предоставлении
последним судебного решения о невыполнении принципалом своего обязательства, и
безусловные, при наличии которых гарант обязан выполнить требования бенефициара
без предоставления последним доказательств ненадлежащего выполнения принципалом
своих обязательств.
Особенности банковской гарантии:
- банковская гарантия не зависит от главного обязательства;
- право требования бенефициара не передается;
- пределы ответственности гаранта перед бенефициаром
определены денежной суммой, указанной в банковской гарантии;
- в случае невыполнения гарантом обязанности по уплате долга
принципала гарант может быть привлечен к ответственности за неправомерное
поведение и может отвечать денежной суммой в большем размере, чем она указана в
банковской гарантии (п.2 ст.377 ГК);
- гарант, удовлетворивший требование бенефициара, имеет
право регрессного иска к принципалу (п.1 ст.379 ГК).
Под задатком понимают денежную сумму, выдаваемую одной из
сторон другой стороне в доказательство заключения договора и обеспечения его
исполнения (ст.380 ГК). Предметом задатка может быть только денежная сумма.
Форма соглашения о задатке должна быть обязательно письменной (п.2 ст.380 ГК).
Задаток выполняет три функции: обеспечительную, платежную и
удостоверительную.
Особенности задатка:
- сторона, давшая задаток, в случае неисполнения ею договора
теряет его, а сторона, получившая задаток и не выполнившая обязательство,
должна уплатить двойную сумму в случае, если она ответственна за невыполнение
обязательства (п.2 ст.381 ГК);
- задаток возвращается в размере полученной денежной суммы в
двух случаях: при прекращении обязательства до начала его исполнения по
соглашению сторон, а также при невозможности исполнения обязательства (п.1
ст.381 ГК);
- денежная сумма задатка выдается в счет будущих платежей по
главному договору, поэтому при его исполнении задаток удерживается.
Отличие задатка от аванса состоит в том, что для аванса
нехарактерна обеспечительная функция: сторона, выдавшая аванс, вправе требовать
его возвращения во всех случаях неисполнения или ненадлежащего исполнения за
исключением случаев, предусмотренных законом или договором.
Поэтому при заключении договора, в котором предполагается
предварительная выплата в счет основной оплаты по договору, необходимо сразу
указать - чем, авансом или задатком, является эта выплата. А если в договоре не
указано, что сумма предоплаты является задатком, то такая сумма автоматически
будет считаться авансом.
М. Н. Сафонов,
юрист (Москва)
"Журнал российского права", N 7, июль 2003 г.
─────────────────────────────────────────────────────────────────────────
*(1) Продолжаем серию публикаций в помощь предпринимателям,
работающим в сфере малого бизнеса (см. N 2, 3, 9 и 10 за 2002 г.).
*(2) См.: Ведомости РФ. 1992. N 23. Ст.1239.
*(3) См.: СЗ РФ. 1998. N 29. Ст.3400.
